Lahjomaton ja puolueeton asiantuntijasi kaikkiin sijoitustoimintasi tarpeisiin.

Kokeneiden asiantuntijoidemme avulla saat yksilöllistä apua kaikkiin sijoitustoimintasi tarpeisiin.

Asiantuntijoidemme pitkä ja monipuolinen kokemus pankkiiritoiminnasta ja riskienhallinnasta auttaa sijoittajia välttämään sijoittamisen sudenkuoppia.

Sijoitustoiminnassa on viisasta valita kumppani, jonka intressit ovat aidosti linjassa omiesi kanssa. Väärän kumppanin valinta voi altistaa sinut tuotemyynnille, minkä seurauksena sijoituskokonaisuutesi riskitaso voi nousta merkittävästi ja tarpeettomasti.

Asiakkaisiimme kuuluu niin varakkaita yksityissijoittajia kuin sijoitustoimintaa harjoittavia yhteisöjä, jotka arvostavat riippumatonta ja rehellistä asiantuntemusta varallisuuden suunnittelussa.

Kaksi Varallisuussuunnittelu Viisauden kokenutta asiantuntijaa keskustelee ulkona syksyisessä ympäristössä. Toinen istuu lukien kirjaa, kun taas toinen seisoo vieressä ja osoittaa sivua kuvastaen heidän pitkää kokemustaan pankkiiritoiminnassa.

Me Varallisuussuunnittelu Viisaudessa olemme nähneet läheltä, kuinka varainhoitajat ja pankkiirit joutuvat usein tarjoamaan sijoittajille sijoitustuotteita ja sijoitusstrategioita, jotka ensisijaisesti hyödyttävät heidän työnantajaansa. Ne eivät välttämättä tuota rahaa sinulle sijoittajana.

Liian usein sijoituspalveluiden ammattilaisista on tullut myyjiä, joiden menestys mitataan uusilla kaupoilla, ei asiakkaan aidolla edulla. Nykymaailmassa vain tuloksella on merkitystä.

Onko tämä todella sinun etusi mukaista?

Me tiedämme omasta kokemuksesta, että näin tapahtuu. Olemme itse työskennelleet finanssialalla eri yrityksissä yhteensä lähes 100 vuoden ajan.

 

Lue myös miten Varallisuussuunnittelu Viisauden asiantuntijat eroavat varainhoitajista.

Autamme sinua…

tunnistamaan oman sijoittajaprofiilisi

laatimaan yksilöllisen sijoitussuunnitelman ja -strategian

sovittamaan salkkusi sinulle sopivalle riskitasolle

löytämään sinulle oikeanlaiset sijoituskohteet

vertailemaan sijoituskohteiden riskejä ja kustannuksia

etsimään sinulle sopivan varainhoitajan

analysoimaan nykyistä salkkuasi mm. riskin, tuoton tai kassavirran kannalta

varainhoitajien tapaamisissa

sijoituskohteisiin liittyvissä kysymyksissä

hahmottamaan salkkusi kokonaisuutena

oppimaan enemmän sijoittamisesta

tunnistamaan sijoitustuotteiden myyjien motivaattorit

Kaksi pukuihin pukeutunutta sijoitusalan asiantuntijaa istuu pitkospuilla suomaiseman äärellä, keskustellen ja katsoen kannettavaa tietokonetta.

Me Viisaudessa emme usko sijoitusalan totuttuihin toimintatapoihin

Finanssialan ansaintalogiikka perustuu usein siihen, että sijoittaja ostaa pankilta varainhoitotuotteita, kuten rahastoja. Pankin tulot muodostuvat tällöin rahastojen perimistä hallinnointipalkkioista sekä usein myös erillisistä varainhoidollisista palkkioista.

Mitä korkeammat palkkiot, sitä paremmin pankki yleensä tienaa. Tämä voi johtaa tilanteeseen, jossa asiakkaan salkkuun myydään kalleimpia ja mahdollisesti myös riskialttiimpia sijoitusratkaisuja. Ei välttämättä siksi, että ne olisivat asiakkaalle parhaita, vaan koska ne ovat pankille tuottoisimpia.

Me halusimme toisenlaisen mallin. Varallisuussuunnittelu Viisauden asiakkaana maksat meille tehdystä työstä riippumatta siitä, mitä sijoituksia salkkusi sisältää tai kenen varainhoitajan kanssa teet yhteistyötä.

Viisaus ei vastaanota palkkioita pankeilta tai varainhoitoyhtiöiltä. Näin varmistamme lahjomattomuutemme ja riippumattomuutemme. Ainoa intressimme on asiakkaan etu. Tulomme perustuvat läpinäkyvästi konsultointipalveluista laskutettavaan korvaukseen.

Varallisuussuunnittelu Viisaus ei myy sinulle sijoitustuotteita.

Sijoitustuotteiden myymisen sijaan kokenut tiimimme auttaa sinua suunnittelemaan sijoitustoimintaasi viisaasti. Tuemme sinua valitun sijoitusstrategian toteuttamisessa. Istumme kanssasi tukevasti samalla puolen pöytää ja autamme luomaan sinulle räätälöidyn tavan toteuttaa sijoitustoimintaasi.

Kanssamme voit keskustella kaikista omaisuuslajeista, kun varainhoitaja yleensä keskustelee vain niistä, joita hän voi sinulle tarjota. Olitpa sitten kiinnostunut osake-, asunto- tai korkosijoittamisesta tai vaikkapa fyysiseen kultaan sijoittamisesta, olemme apunasi varallisuussuunnittelussa.

”Vain reilut keinot voivat tuottaa reiluja tuloksia”
– Mahatma Gandhi

”Olipa kerran pankkiiri…”

Olipa kerran pankkiiri, joka oli toiminut sijoitusalalla jo yli 15 vuotta, hoitanut ihmisten sijoitussalkkuja ja antanut asiakkailleen sijoitusneuvoja.

Joka päivä hän joutui miettimään työnantajansa sanelemia melko suuria myyntitavoitteita ja joutui mukauttamaan oman asiakaspalvelutyönsä niihin. Hän tunsi olevansa kuin puun ja kuoren välissä, mutta ei koskaan tinkinyt asiakaspalvelun laadusta. Asiakkaat pitivät hänestä, mutta välillä työnantaja patisteli myymään enemmän.

Eräänä päivänä hän kyllästyi tähän ja päätti luoda jotain uutta. Jotain, missä ahneus ei ohjaisi hänen toimintaansa. Näin syntyi ajatus, että olisi hienoa, jos sijoittajilla olisi mahdollisuus saada aidosti täysin riippumatonta apua, jolloin sijoittajan ei tarvitsisi miettiä, ajaako hänen sijoituskonsulttinsa hänen vai varainhoitoyhtiönsä etua.

Sen vuoksi hän päätti perustaa palvelun, jonka myötä hän voisi aidosti auttaa ihmisiä sijoitustoiminnassa ilman että hänen täytyy jatkuvasti yrittää saada sijoittajien varat oman työnantajansa varainhoidon tai rahastojen piiriin. 

Näin hän perusti yhtiön, Varallisuussuunnittelu Viisauden, ja on siitä lähtien istunut sijoittajan kanssa joka tilanteessa samalla puolella pöytää sekä ajanut 100%:sti sijoittajan etua.

Viisauden arvot

Antiikin neljä hyvettä olivat käytännöllinen viisaus, rohkeus, oikeamielisyys ja kohtuullisuus. Nämä hyveet me allekirjoitamme täysin sekä noudatamme niitä myös tinkimättömästi toiminnassamme.

 

  1. Viisaudella tarkoitamme viisasta sijoitustoimintaa, joka on etukäteen huolella suunniteltua ja joka ei ota turhia riskejä.
  2. Rohkeudella tarkoitamme uskallusta tehdä erilaisia valintoja kuin moni muu sijoittaja tekee tai varainhoitaja suosittelee.
  3. Oikeamielisyydellä tarkoitamme lahjomattomuutta, mikä tarkoittaa sitä, että tavoittelemme asiakkaan parasta etua kaikissa tilanteissa. Kaikki yhteistyömme perustuu vahvaan eettiseen pohjaan.
  4. Kohtuullisuudella tarkoitamme kohtuullista hinnoittelua sekä asiakkaan että meidän kannaltamme. Kohtuullisuudella tarkoitamme myös kohtuullisten tuottojen tavoittelua – ei kuitenkaan mihin hintaan tahansa.

 

Lisäksi Varallisuussuunnittelu Viisauden liiketoimintaan sementoituja arvoja ovat Eettisyys, Lahjomattomuus, Asiakkaan etu ja lisäarvo, Läpinäkyvyys ja Yhteistyö.

Ota yhteyttä niin jutellaan sitoumuksetta lisää!

Toteutamme ensimmäiset keskustelut sekä kartoitukset aina veloituksetta,
jotta voit aidosti päättää pystymmekö tarjoamaan sinulle lisäarvoa! Pyrimme vastaamaan yhteydenottopyyntöösi 24 h kuluessa.