Kokeneiden asiantuntijoidemme avulla saat yksilöllistä apua kaikkiin sijoitustoimintasi tarpeisiin.
Asiantuntijoidemme pitkä ja monipuolinen kokemus pankkiiritoiminnasta ja riskienhallinnasta auttaa sijoittajia välttämään sijoittamisen sudenkuoppia.
Sijoitustoiminnassa on viisasta valita kumppani, jonka intressit ovat aidosti linjassa omiesi kanssa. Väärän kumppanin valinta voi altistaa sinut tuotemyynnille, minkä seurauksena sijoituskokonaisuutesi riskitaso voi nousta merkittävästi ja tarpeettomasti.
Asiakkaisiimme kuuluu niin varakkaita yksityissijoittajia kuin sijoitustoimintaa harjoittavia yhteisöjä, jotka arvostavat riippumatonta ja rehellistä asiantuntemusta varallisuuden suunnittelussa.
Me Varallisuussuunnittelu Viisaudessa olemme nähneet läheltä, kuinka varainhoitajat ja pankkiirit joutuvat usein tarjoamaan sijoittajille sijoitustuotteita ja sijoitusstrategioita, jotka ensisijaisesti hyödyttävät heidän työnantajaansa. Ne eivät välttämättä tuota rahaa sinulle sijoittajana.
Liian usein sijoituspalveluiden ammattilaisista on tullut myyjiä, joiden menestys mitataan uusilla kaupoilla, ei asiakkaan aidolla edulla. Nykymaailmassa vain tuloksella on merkitystä.
Onko tämä todella sinun etusi mukaista?
Me tiedämme omasta kokemuksesta, että näin tapahtuu. Olemme itse työskennelleet finanssialalla eri yrityksissä yhteensä lähes 100 vuoden ajan.
Lue myös miten Varallisuussuunnittelu Viisauden asiantuntijat eroavat varainhoitajista.
Autamme sinua…
tunnistamaan oman sijoittajaprofiilisi
laatimaan yksilöllisen sijoitussuunnitelman ja -strategian
sovittamaan salkkusi sinulle sopivalle riskitasolle
löytämään sinulle oikeanlaiset sijoituskohteet
vertailemaan sijoituskohteiden riskejä ja kustannuksia
etsimään sinulle sopivan varainhoitajan
analysoimaan nykyistä salkkuasi mm. riskin, tuoton tai kassavirran kannalta
varainhoitajien tapaamisissa
sijoituskohteisiin liittyvissä kysymyksissä
hahmottamaan salkkusi kokonaisuutena
oppimaan enemmän sijoittamisesta
tunnistamaan sijoitustuotteiden myyjien motivaattorit
Me Viisaudessa emme usko sijoitusalan totuttuihin toimintatapoihin
Finanssialan ansaintalogiikka perustuu usein siihen, että sijoittaja ostaa pankilta varainhoitotuotteita, kuten rahastoja. Pankin tulot muodostuvat tällöin rahastojen perimistä hallinnointipalkkioista sekä usein myös erillisistä varainhoidollisista palkkioista.
Mitä korkeammat palkkiot, sitä paremmin pankki yleensä tienaa. Tämä voi johtaa tilanteeseen, jossa asiakkaan salkkuun myydään kalleimpia ja mahdollisesti myös riskialttiimpia sijoitusratkaisuja. Ei välttämättä siksi, että ne olisivat asiakkaalle parhaita, vaan koska ne ovat pankille tuottoisimpia.
Me halusimme toisenlaisen mallin. Varallisuussuunnittelu Viisauden asiakkaana maksat meille tehdystä työstä riippumatta siitä, mitä sijoituksia salkkusi sisältää tai kenen varainhoitajan kanssa teet yhteistyötä.
Viisaus ei vastaanota palkkioita pankeilta tai varainhoitoyhtiöiltä. Näin varmistamme lahjomattomuutemme ja riippumattomuutemme. Ainoa intressimme on asiakkaan etu. Tulomme perustuvat läpinäkyvästi konsultointipalveluista laskutettavaan korvaukseen.
”Vain reilut keinot voivat tuottaa reiluja tuloksia”
– Mahatma Gandhi
”Olipa kerran pankkiiri…”
Olipa kerran pankkiiri, joka oli toiminut sijoitusalalla jo yli 15 vuotta, hoitanut ihmisten sijoitussalkkuja ja antanut asiakkailleen sijoitusneuvoja.
Joka päivä hän joutui miettimään työnantajansa sanelemia melko suuria myyntitavoitteita ja joutui mukauttamaan oman asiakaspalvelutyönsä niihin. Hän tunsi olevansa kuin puun ja kuoren välissä, mutta ei koskaan tinkinyt asiakaspalvelun laadusta. Asiakkaat pitivät hänestä, mutta välillä työnantaja patisteli myymään enemmän.
Eräänä päivänä hän kyllästyi tähän ja päätti luoda jotain uutta. Jotain, missä ahneus ei ohjaisi hänen toimintaansa. Näin syntyi ajatus, että olisi hienoa, jos sijoittajilla olisi mahdollisuus saada aidosti täysin riippumatonta apua, jolloin sijoittajan ei tarvitsisi miettiä, ajaako hänen sijoituskonsulttinsa hänen vai varainhoitoyhtiönsä etua.
Sen vuoksi hän päätti perustaa palvelun, jonka myötä hän voisi aidosti auttaa ihmisiä sijoitustoiminnassa ilman että hänen täytyy jatkuvasti yrittää saada sijoittajien varat oman työnantajansa varainhoidon tai rahastojen piiriin.
Näin hän perusti yhtiön, Varallisuussuunnittelu Viisauden, ja on siitä lähtien istunut sijoittajan kanssa joka tilanteessa samalla puolella pöytää sekä ajanut 100%:sti sijoittajan etua.
Viisauden arvot
Antiikin neljä hyvettä olivat käytännöllinen viisaus, rohkeus, oikeamielisyys ja kohtuullisuus. Nämä hyveet me allekirjoitamme täysin sekä noudatamme niitä myös tinkimättömästi toiminnassamme.
- Viisaudella tarkoitamme viisasta sijoitustoimintaa, joka on etukäteen huolella suunniteltua ja joka ei ota turhia riskejä.
- Rohkeudella tarkoitamme uskallusta tehdä erilaisia valintoja kuin moni muu sijoittaja tekee tai varainhoitaja suosittelee.
- Oikeamielisyydellä tarkoitamme lahjomattomuutta, mikä tarkoittaa sitä, että tavoittelemme asiakkaan parasta etua kaikissa tilanteissa. Kaikki yhteistyömme perustuu vahvaan eettiseen pohjaan.
- Kohtuullisuudella tarkoitamme kohtuullista hinnoittelua sekä asiakkaan että meidän kannaltamme. Kohtuullisuudella tarkoitamme myös kohtuullisten tuottojen tavoittelua – ei kuitenkaan mihin hintaan tahansa.
Lisäksi Varallisuussuunnittelu Viisauden liiketoimintaan sementoituja arvoja ovat Eettisyys, Lahjomattomuus, Asiakkaan etu ja lisäarvo, Läpinäkyvyys ja Yhteistyö.
Ota yhteyttä niin jutellaan sitoumuksetta lisää!
Toteutamme ensimmäiset keskustelut sekä kartoitukset aina veloituksetta,
jotta voit aidosti päättää pystymmekö tarjoamaan sinulle lisäarvoa! Pyrimme vastaamaan yhteydenottopyyntöösi 24 h kuluessa.